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男子利用漏洞凭空刷银行800万

   使用POS机和某种银行卡的毛病,犯罪嫌疑人竟能使用借记卡(储备卡)“预授权”,凭空刷出巨款。昨日,武昌警方通报,破获一同特大借记卡“预授权”诈骗案,现在,4名嫌疑人已被拘捕,此案行将移送检察构造审查起诉。2014年12月份,武昌区**分局经侦大队接到某银行报警:当月14日,嫌疑人通过银行借记卡(即储备卡)预授权交易,骗取该银行资金800余万元。当年12月23日,武昌区**分局对该案立案侦查。

  案发
  银行800余万资金蹊跷被刷走
  侦查从资金流向着手,发明多张银行卡上的资金通过两台挪动POS机刷走,一台POS机属于广西南宁,一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡,其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡,持卡人张某是湖北宜都人。
  今 年1月,**赶到宜都张某老家,张某不在家。**走访得知,40多岁的张某患有尿毒症,长期租住在宜都市区。**赶到宜都市查询居住信息,本地派出所** 介绍,张某每周一、三、五要定时到医院做血液透析。**找到张某后,张某起初拒不承认开卡,警方出示证据后,张某这才交代,是朋友朱某让他办卡,事后朱某 给了他10万元好处费。
  1月19日清早,**在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁,老家在荆州江陵,武汉某大学结业。朱某交代,刷卡人是29岁的沙洋人杨某。
  警 方侦查发明,杨某要回老家过年。3月25日,**跟踪至荆门抓获杨某。初次审讯时,杨某拒不启齿,警方进一步梳理资金流向,发明2014年12月14日晚 南宁那台挪动POS机共刷走300多万元,刷到POS机联系关系的银行卡后立即被剖析,大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。**找到杨某的妈妈、 妹妹、表哥等人,他们称,是杨某打德律风通知他们“接收一笔钱”,随后取呈现金。
  揭秘
  使用预授权毛病套现800余万
  春节后,**北上内蒙古二连浩特,得知别的一台POS机的刷卡人郭某等人已被本地警方抓获。
  昨晚,办案**讲解了犯罪嫌疑人圈钱的过程:先 开一张借记卡——往卡里打入一定金额的钱(比如10万)——在有预授权的POS机上刷预授(如比刷10万)——然后刷一笔小额消费(比如1000元)以此 解冻此前预授冻结的资金,并敏捷将这笔资金转到自己掌握的其他银行卡上——再在POS机上撤销之前的那笔小额消费——再在POS机上通过离线交易再刷预授 (10万)……
  办案**介绍,整个过程很复杂,但最关键的一步就在于“再在POS机上通过离线交易再刷预授(10万)”上,因为毛病的存在,让银行系统误认为其借记卡上另有10万元,这笔钱刷到与POS机联系关系的银行卡后立即被剖析。办案**说,这伙人前后做了几十笔,涉案金额800余万元。
  **称,涉事银行现在已堵住了这个毛病。现在,杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥,因涉嫌名誉卡诈骗罪均被拘捕。
 

    文章作者: 福州军威计算机技术有限公司
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